4S 店續保的流程大概是這樣的。

首先，續保專員會依據專營店的承保檔案記錄，提前 2 個月給保單快到期的客戶發提醒短信，介紹本店的續保和理賠服務。

接著，在電話營銷中，要把商談情況登記在《續保跟進登記本》的跟蹤欄，失敗的話詳細記錄原因。還要協助 SA、CA 給客戶解釋車險條款和理賠服務。

早上 8 點 30 上班后整理當天要跟蹤的客戶資料，準備好報價單。

電話續保時，以專營店續保專員身份，用回訪和提醒切入，介紹本店保險優勢，主動給客戶提供《車輛保險建議書》，結束時感謝客戶，預約下次商談方式和時間。

非首次打電話時，先表明身份，提醒車險快到期，詢問能否辦理續保，記得讓客戶帶身份證等證件。

另外，各 4S 店續保專員會根據 DMS 客戶信息及上年續保資料提前發保險到期短信，然后電話聯系介紹車險險種、營銷政策和續保優勢，登記客戶信息，確認后通知客戶到店辦理。

客戶到店后，續保專員填寫投保單讓客戶簽字，客戶去維修結算處付款，結算人員簽字。

續保專員把客戶證件傳真至續保平臺出單，在投保單簽字確認，錄入 DMS 系統，通知結算上報。

涉及續保儲值的，按相關流程執行。

如果線上辦理續保，要準備相應材料。